Das Verfahren zur Vorlage eines Vollstreckungsbescheids bei der Bank des Schuldners. Vollstreckungsbescheid an eine Bank senden So reichen Sie einen Vollstreckungsbescheid bei mehreren Banken ein

Eine der schnellsten Methoden zum Einziehen von Geldern ist das Einziehen von Geldern vom Girokonto des Schuldners. Erstens steht diese Methode jedem Sammler zur Verfügung - wenn Sie einen Vollstreckungsbescheid haben, haben Sie das Recht, diesen selbstständig bei der Bank einzureichen, die das Abrechnungskonto des Schuldners führt. Zweitens ist die Methode schnell. Nach Erhalt eines Vollstreckungsbescheids ist die Bank verpflichtet, die darauf befindlichen Gelder auf Ihr Girokonto zu überweisen, und wenn der Schuldner nicht über ausreichende Mittel verfügt, den Restbetrag der Schulden "in den Aktenschrank" zu legen. Verfügt der Schuldner also über ausreichende Deckung, so ist der Forderungsbetrag spätestens in drei Werktagen auf Ihrem Girokonto. Wenn das Guthaben nicht ausreicht, erhalten Sie den Schuldenbetrag, wenn das Geld auf dem Girokonto des Schuldners erscheint.

Natürlich ist das Verfahren nicht ohne Nachteile. Wenn es dem Schuldner gelungen ist, das Konto während des Prozesses zu schließen, ist es nicht möglich, von dem Ihnen bekannten Konto einzuziehen (das Konto existiert nicht mehr). Zweitens kann der Schuldner, dessen Haupteinnahmen bar sind (z. B. ein Geschäft), die Einzahlung von Bargeld auf das Girokonto einstellen und dadurch die Einziehung verlangsamen.

Was benötigen Sie, um bei einer Bank einen Vollstreckungsbescheid zum Inkasso einzureichen?

Vollstreckungsbescheid (Original)
Statement (wie man es schreibt, siehe unten)
Vollmacht für die Person, die den Vollstreckungsbescheid bei der Bank einreicht.)
Dokumente, die die Autorität der Person bestätigen, die den Antrag unterzeichnet hat.

Wie stellt man einen Antrag?

Das Verfahren zur Annahme und Ausführung von Ausführungsdokumenten durch Banken ist in der Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 285-P vom 10. April 2006 „Über das Verfahren zur Annahme und Ausführung durch Kreditinstitute, Unterabteilungen der Bank of Russisches Siedlungsnetz von Exekutivdokumenten, die von Sammlern präsentiert wurden."

Der Antrag muss Angaben zum Bankkonto des Schuldners, Angaben zum Antragsteller – TIN, KPP, PSRN (oder PSRNIP), Standortadresse, Angaben zum Bankkonto des Antragstellers, auf das die Gelder überwiesen werden sollen, enthalten. Sie sollten auch den Vollstreckungsbescheid beschreiben - geben Sie seine Serie, Nummer und ausstellende Behörde an und geben Sie an, dass der ursprüngliche Vollstreckungsbescheid dem Gericht vorgelegt wurde.

Es lohnt sich auch, die Telefonnummern anzugeben, unter denen Sie erreichbar sind - dies hilft, wenn Bankmitarbeiter Fragen haben.

Ein Musterantrag bei der Bank ist möglich. Gelb markiert Textelemente, die geändert werden müssen.

Vorschrift 285-P sieht vor, dass dem Antrag nur der Vollstreckungsbescheid im Original beigefügt werden muss (Absatz 1.2 der Vorschrift). Allerdings sollten noch ein paar Unterlagen vorbereitet werden:

Erstens ist dies eine Vollmacht für die Person, die den Vollstreckungsbescheid zur Bank bringt. Aus der Vollmacht muss das Recht zur Einreichung eines Vollstreckungsbescheids gegenüber der Bank deutlich hervorgehen. Damit der Mitarbeiter der Bankstelle feststellen kann, dass das Blatt vom richtigen Sammler vorgelegt wird, ist eine Vollmacht erforderlich (Banken sind gegen mögliche Streitigkeiten über die Ausführung des Blattes versichert).
Außerdem werden sie oft gebeten, Dokumente vorzulegen, die die Autorität der Person bestätigen, die den Antrag unterzeichnet hat. Wenn dies der CEO ist, dann sollten Sie sich mit einer Kopie des Beschlusses über die Ernennung des CEO eindecken. Wird der Antrag von einer bevollmächtigten Person unterzeichnet, ist eine beglaubigte Kopie oder ein Original der Vollmacht beizufügen.

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Es gibt mehrere Möglichkeiten, einen Vollstreckungsbescheid zur Einziehung von Geldern zu vollstrecken. Sie können über Gerichtsvollzieher eintreiben oder sofort einen Vollstreckungsbescheid bei der Bank einreichen. Natürlich nicht irgendeine, sondern nur diejenige, bei der der Schuldner ein Konto hat. Diese Möglichkeit ist in Artikel 8 des Bundesgesetzes "Über das Vollstreckungsverfahren" vorgesehen. Wenn der Insolvenzverwalter zuverlässige Informationen über die Gelder des Schuldners auf einem Konto bei einer bestimmten Bank hat, wird empfohlen, dass die erstmalige Vorlage des Vollstreckungsbescheids bei der Bank erfolgt.

Bei Einreichung eines Vollstreckungsbescheids bei einer Bank, bei der der Schuldner ein Konto hat, ist die Frist für die Vollstreckung kürzer als bei Vorlage beim Gerichtsvollzieher, d.h. Ansprüche des Antragstellers werden früher befriedigt. Dies ist natürlich nur relevant, wenn genügend Geld auf dem Konto des Schuldners vorhanden ist und keine anderen Voraussetzungen vorrangig erfüllt werden müssen.

Beispiel 1

Nikolai, der wusste, dass der Schuldner ein Bankkonto hatte, legte dort einen Vollstreckungsbescheid vor, um Gelder von Romashka LLC für die nicht ordnungsgemäße Erfüllung des Vertrags über die Erbringung von Dienstleistungen gegen Entschädigung durch letzteren zurückzufordern. Gleichzeitig war ihm jedoch nicht bekannt, dass zum Zeitpunkt des Erhalts seines Vollstreckungsbescheids bereits ein Vollstreckungsbescheid über Lohn- und Steuerzahlungen auf dem Konto eingereicht worden war. Da diese Zahlungen vorrangig sind, wurden alle auf dem Girokonto der Alfa Bank Romashka LLC verfügbaren Gelder an die Mitarbeiter und an die Staatskasse überwiesen. Auf dem Konto war nicht genug Geld, um die Anforderungen von Nikolai zu erfüllen. Nikolay war gezwungen, den Vollstreckungsbescheid von der Bank zu nehmen und ihn der FSSP Russlands vorzulegen. Aber während der Zeit, in der sich das Dokument in der Bank befand, und seinen nachfolgenden Bewegungen gelang es dem Schuldner, sein gesamtes Eigentum zu veräußern, was dazu führte, dass es unmöglich wurde, zugunsten von Nikolai einzutreiben.

Wichtig! Ein Vollstreckungsbescheid kann der Bank nur vorgelegt werden, wenn das Dokument die Einziehung von Geldern beim Schuldner vorsieht. Wenn der Vollstreckungsbescheid die Formulierung „zur Rückgabe des Geldes verpflichten“, „zur Übertragung von Eigentum in Höhe von ... verpflichten“ enthält, wird ein solches Dokument von der Bank nicht ausgeführt.

Das Verfahren zur Vorlage eines Vollstreckungsbescheids bei der Bank

Das Original der Vollstreckungsurkunde wird der Bank vorgelegt. Gleichzeitig wird ein Antrag gestellt, der folgende Angaben enthalten muss:

Angaben zum Antragsteller, an den die eingezogenen Gelder überwiesen werden sollen;
personenbezogene Daten des Antragsteller-Bürgers: vollständiger Name, Ausweisdokument und seine Einzelheiten, Staatsbürgerschaft, Wohnort, TIN;
Informationen über die juristische Person des Rückgewinners: TIN, PSRN, Ort der staatlichen Registrierung und juristische Adresse;
die Zuweisung des Vollstreckungsbescheids an die Bank kann sowohl persönlich als auch durch einen Vertreter erfolgen. Erfolgt die Vorlage eines Vollstreckungsbescheids bei der Bank durch einen Vertreter, ist eine Vollmacht erforderlich.

Ein Antragsformular kann heruntergeladen werden.

Bankhandlungen nach Erhalt eines Vollstreckungsbescheids

Das Verfahren für die Vollstreckung eines vom Insolvenzverwalter erhaltenen Vollstreckungsbescheids durch die Bank ist in Artikel 70 des Bundesgesetzes „Über das Vollstreckungsverfahren“ festgelegt. Aufgrund dieser Regel müssen die Ansprüche des Anspruchstellers unverzüglich befriedigt werden. Die einzige Ausnahme von dieser Regel besteht darin, dass die Bank Zweifel an der Echtheit des Führungsdokuments hat. In diesem Fall hat die Bank das Recht, den Vollstreckungsbescheid zu prüfen und die Belastung des Kontos des Schuldners um 7 Tage aufzuschieben.

Nach Erhalt eines Vollstreckungsbescheids registriert die Bank diesen und sucht nach einem auf den Namen des Schuldners eröffneten Konto. Wenn Geld vorhanden ist und der Vollstreckungsbescheid den festgelegten Anforderungen entspricht, erstellt die Bank Zahlungsdokumente und bucht den erforderlichen Betrag vom Konto ab. Innerhalb von 3 Tagen muss die Bank den Antragsteller über die ergriffenen Maßnahmen informieren. Nach Belastung des Kontos des Schuldners werden die Gelder von der Bank gemäß den im Antrag angegebenen Einzelheiten auf das Konto des Eintreibers überwiesen.

Es kann mehrere Gründe dafür geben, dass eine Bank einen Vollstreckungsbescheid nicht in der oben genannten Reihenfolge ausführt:

auf den Konten ist kein oder zu wenig Geld vorhanden;
das Konto wurde beschlagnahmt;
Andere Exekutivdokumente wurden dem Konto mit einem früheren Inkassoauftrag vorgelegt.

In diesen Fällen wird der Vollstreckungsbescheid in einen Aktenschrank gelegt und bei Geldeingang abgeschrieben.

Wenn der Insolvenzverwalter die Einziehung von Geldern vom Konto des Schuldners nicht fortsetzen möchte, hat er das Recht, bei der Bank die Rücknahme des Vollstreckungsbescheids zu beantragen. Auf diesen Antrag hin wird die Bank das Vollstreckungsdokument unverzüglich an den Antragsteller zurücksenden.

Wichtig! Wenn der Vollstreckungsbescheid einer der Filialen der Bank vorgelegt wird, kann das Geld nur von dem in dieser Filiale eröffneten Konto abgebucht werden. In diesem Fall werden Konten, die in anderen Filialen derselben Bank eröffnet wurden, nicht gesucht und Gelder werden nicht von ihnen abgebucht.

Beispiel 2

Marina legte der Bankfiliale ein Exekutivdokument zur Beitreibung einer Forderung in Höhe von 3.000 US-Dollar von Europa-Service LLC vor. Allerdings hatte der Schuldner nur ein Rubelkonto in dieser Filiale der Bank. Die Bank gab das Vollstreckungsdokument an den Beitreibungserstatter zurück und erklärte das Recht, einen Antrag bei einer anderen Bank zu stellen, die ein Konto in der Währung der Beitreibung hat, oder das Dokument dem Gerichtsvollzieher vorzulegen.

Zu dem behandelten Thema lassen sich folgende Schlussfolgerungen ziehen:

Vollstreckungsbescheid zum Inkasso kann nicht bei der FSSP Russlands vorgelegt, sondern sofort bei der Bank eingereicht werden;
wenn Geld auf dem Konto ist, dann erfolgt die Beitreibung des Vollstreckungsbescheids durch die Bank schneller als durch den Gerichtsvollzieher;
Vollstreckung eines Vollstreckungsbescheids durch die Bank erfolgt sofort, kann in Ausnahmefällen um höchstens 7 Tage verschoben werden;
Der Einzug vom Konto des Schuldners kann eingestellt werden durch Rücknahme des Vollstreckungsbescheids bei der Bank.

Die Möglichkeit, einen Vollstreckungsbescheid direkt an die Bank des Schuldners zu senden, ist ein Verfahren, das es Ihnen in einigen Fällen ermöglicht, das Inkasso zu beschleunigen und den bürokratischen Aufwand für eine Person zu verringern, die beabsichtigt, ihr rechtmäßiges Geld zu erhalten. Es gibt jedoch eine Reihe von Nuancen, die bei der Einreichung von Dokumenten zur Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung bei der Bank des Schuldners berücksichtigt werden müssen. Was sind diese Nuancen, weiter in der Bewertung.

Recht auf Bewerbung

Ein Vollstreckungsbescheid ist ein offizielles Dokument, das einem Gläubiger aufgrund einer gerichtlichen Entscheidung ausgestellt wird. In Russland wird das Verfahren zur Vollstreckung von Gerichtsentscheidungen durch das Bundesgesetz "Über Vollstreckungsverfahren" (im Folgenden - Bundesgesetz 229) festgelegt.

Gemäß den Normen dieses Gesetzes kann ein Vollstreckungsbescheid (IL) zum Inkasso eingereicht werden:

an den Gerichtsvollzieher;

direkt an die Bank des Schuldners, um die Forderung direkt von seinem Girokonto einzufordern.

Der PI-Empfänger hat das Recht, eines der festgelegten Verfahren zur Durchsetzung zu nutzen. Gleichzeitig sollte er Dokumente nicht zuerst bei den Gerichtsvollziehern und dann bei der Bank oder umgekehrt einreichen.

Einzige Voraussetzung ist die Vorlage eines Vollstreckungsbescheids innerhalb der gesetzlich festgelegten Frist: drei Jahre ab Ausstellungsdatum des IL. Nach dieser Frist nehmen weder die Bank noch die Gerichtsvollzieher IL zur Vollstreckung an.

Bei der Wahl der Reihenfolge des Pflichtteils ist jedoch zu beachten, dass nur eine IL an den Recoverer ausgegeben wird. Es wird nicht funktionieren, es gleichzeitig in zwei Instanzen vorzulegen, da der Antragsteller gemäß den Anforderungen des Bundesgesetzes 229 unter anderem den Vollstreckungsbescheid im Original dem Antrag an die Exekutive oder an die Bank beifügen muss .

Dadurch wird der Schutz der Rechte des Schuldners sichergestellt, die durch übermäßiges Inkasso verletzt werden können (z. B. werden sowohl die Bank als auch der Gerichtsvollzieher den in der IL angegebenen Betrag eintreiben).

Welche Blätter akzeptieren Banken?

Vor Einreichung eines Vollstreckungsbescheids bei der Bank ist der Insolvenzverwalter verpflichtet zu klären, ob dieses Dokument der Vollstreckung durch die Bank unterliegt oder nicht.

Bankinstitute haben nicht das Recht, die Annahme von IL zu verweigern, für die es notwendig ist, vom Schuldner zurückzufordern:

die Höhe der vom Gericht anerkannten Schulden aus zivilrechtlichen Verträgen;

vom Gericht zugesprochene Entschädigung für Sach- und Nichtvermögensschäden;

Bußgelder, Strafen.

Das Finanzinstitut wird von den Konten seiner Kunden aufgrund der vom Schuldner vorgelegten gerichtlichen Vollstreckungsbescheide keine Unterhaltszahlungen zugunsten der Kinder oder anderer Familienmitglieder des Schuldners einziehen. Solche Zahlungen leisten Säumige entweder freiwillig oder auf Verlangen eines Gerichtsvollziehers.

So legen Sie der Bank des Schuldners einen Vollstreckungsbescheid vor

Das Verfahren zur Einreichung von IL bei der Bank des Zahlungspflichtigen bestimmt sich nach Art. 8 FZ 229. Nach dieser Vorschrift muss der Eintreiber, der Informationen über das Girokonto des Schuldners hat, einen Inkassoantrag an die Bank senden, bei der dieses Konto eröffnet wird, und dem Antrag das Original IL beifügen.

Auf den ersten Blick scheint es so einfach zu sein, der Bank des Schuldners einen Vollstreckungsbescheid vorzulegen, wie Birnen zu schälen. Dies ist jedoch bei weitem nicht der Fall, und manchmal ist das Verfahren der Zusammenarbeit mit Gerichtsvollziehern für den Schuldner effizienter und effektiver.

Bereits in der Anfangsphase sieht sich der Kreditgeber mit einer Reihe von Schwierigkeiten konfrontiert, die nicht immer gelöst werden können:

es ist ziemlich schwierig, aktuelle und zuverlässige Informationen über aktiv geführte Bankkonten einer natürlichen oder juristischen Person zu erhalten;

Banken wollen keine Gerichtsdokumente zur Vollstreckung annehmen und versuchen, einen Gläubiger aus formalen Gründen abzulehnen.

Beeilen Sie sich daher nicht, eine Entscheidung zugunsten der Selbsteinziehung zu treffen, da Sie durch die Einreichung eines Vollstreckungsbescheids bei der Bank des Schuldners die Zeit der Begleichung des Schuldners erheblich beschleunigen können. Oft erschwert dieser Schritt nur das Verfahren für den Kreditgeber, um das ihm zustehende Geld zu erhalten.

So finden Sie die Konten des Schuldners heraus

Grundsätzlich handelt es sich bei Informationen über Bankkonten juristischer und natürlicher Personen um geheime und geschützte Informationen, die Banken nur auf schriftliche Anfrage und nur bei Vorliegen einer gesetzlichen Grundlage an besonders befugte Stellen weitergeben können.

Das Inkasso bei einem Schuldner ist für eine Bank kein rechtlicher Grund zur Offenlegung des Bankgeheimnisses, wenn Sie sich also direkt an die Bankleitung wenden mit der Bitte um Auskunft, ob der Schuldner Bankkunde ist und wie die Nummer seines Girokontos lautet, dann wirst du mit hundertprozentiger Wahrscheinlichkeit abgelehnt.

Zuverlässige Informationen über juristische Personen erhalten Sie nur, wenn Sie sich mit einer Anfrage an das Finanzamt am Ort der Registrierung des Schuldners wenden. Die Adresse der Registrierung von juristischen Personen ist eine offene Information und kann auch während des Prozesses in Erfahrung gebracht werden.

Herauszufinden, bei welcher Bank ein Girokonto einer Person geführt wird, ist nahezu unmöglich. Es gibt keine Organisationen, die solche Daten bereitstellen könnten. Der Gläubiger kann die Kontonummer nur erfahren, wenn der Schuldner ihm diese Information selbst mitteilt.

Unabhängig davon, wer Ihr Schuldner ist (natürliche oder juristische Person), senden Sie in jedem Fall eine schriftliche Anfrage an den Föderalen Steuerdienst mit der Bitte, Informationen über die Bankkonten des Schuldners bereitzustellen.

Dieses Recht des Klägers ergibt sich aus Art. 69 FZ 229. Der Antrag muss folgende Angaben enthalten:

Schuldnerdaten;

Informationen, dass der Antrag im Zusammenhang mit der Vollstreckung einer Gerichtsentscheidung gestellt wird;

Name des Gerichts, das die IL ausgestellt hat;

Nummer und Datum der IL;

Erhebungszeitraum;

Informationen über den Antragsteller (seine Initialen und seine Postanschrift, an die eine schriftliche Antwort auf den Antrag gesendet werden kann).

Laut Gesetz muss der Föderale Steuerdienst auf einen solchen Antrag innerhalb von 10 Kalendertagen ab dem Datum des Eingangs antworten. Erfolgt keine Antwort, können die Steuerklagen vor Gericht angefochten werden.

Sie sollten sich darüber im Klaren sein, dass der Bundessteuerdienst keine Informationen über den Geldbetrag auf den Bankkonten einer Person bereitstellt und ob ein solches Konto aktiv oder inaktiv ist.

Einen Antrag stellen

Der Eintreiber, der Informationen darüber erhalten hat, bei welchen Banken der Schuldner Konten hat, muss nur ein Girokonto auswählen und von diesem Konto einen Antrag auf Inkasso stellen. Tatsächlich muss der Gläubiger blind wählen, da er keine Informationen darüber hat, ob auf diesem Konto Geld vorhanden ist oder nicht.

Hat der Insolvenzverwalter dennoch die Auswahl auf einem Konto eingestellt, muss er bei der zuständigen Bank einen Antrag auf Vorlage eines Vollstreckungsbescheids zum Inkasso stellen. Einen Musterantrag können Sie hier herunterladen: Antrag auf Beitreibung im Namen einer juristischen Person.

Der Kreditgeber muss im Antrag folgende Angaben machen:

vollständiger Name der Bank und ihre juristische Adresse;

Informationen über die Gerichtsentscheidung und den Vollstreckungsbescheid (Nummer und Ausstellungsdatum);

zurückzufordernder Betrag;

Aufforderung zur Erfüllung von IL;

eine Angabe der Zahlungsdaten des Gläubigers, wonach die Beträge von IL zugunsten des Eintreibers zu überweisen sind.

Bei Unternehmen ist dies der Geschäftsführer oder eine andere durch einen Bevollmächtigten handelnde Person. Eine Vollmacht kann nur dann Grundlage für die Unterzeichnung eines Beitreibungsantrags sein, wenn darin ausdrücklich vorgesehen ist, dass der Vollmachtgeber den Bevollmächtigten ermächtigt, einen Vollstreckungstitel zu unterzeichnen und einzureichen.

Reihenfolge der Ausführung

Für den Fall, dass die Bank die IL zur Ausführung angenommen hat, werden die von Ihnen übersandten Dokumente in den sogenannten Aktenschrank gelegt und warten darauf, dass sie an der Reihe sind. Es ist zu beachten, dass problematische juristische Personen sehr oft eine große Anzahl von Gläubigern haben, darunter staatliche Institutionen, andere Banken und Arbeitnehmer, die ihren Lohn nicht rechtzeitig erhalten haben.

Vollstreckungsbescheide von Privatsammlern in Banken werden in allerletzter Runde, nach dem Inkasso von Kredit-, Steuer- und Gehaltsforderungen, vollstreckt. Darüber hinaus haben auch diejenigen Gläubiger, die vor Ihnen einen Antrag gestellt haben, das Recht, vor Ihnen Geld als Zahlung für ihr geistiges Eigentum zu erhalten.

Dies ist ein weiterer Grund, der die Möglichkeit, eine Forderung direkt durch Einreichung von IL bei der Bank des Schuldners einzutreiben, praktisch zunichte macht.

Zeitraum der Ausführung

Das Bundesgesetz 229 legt keine Frist fest, während der Gelder im Rahmen eines Vollstreckungsbescheids eingezogen werden müssen. Das Verfahren wird nur im Zusammenhang mit seiner tatsächlichen Vollstreckung oder auf Antrag des Klägers eingestellt.

Trotz der Tatsache, dass es für die Vollstreckung einer IL durch eine Bank faktisch keine Frist gibt und Dokumente zwanzig, dreißig und fünfzig Jahre in Bankaktenschränken liegen können, wird Gläubigern nicht empfohlen, das Inkassoverfahren durch die zu verzögern Bank des Schuldners.

Wenn das Geld für IL nicht innerhalb von zwei Monaten nach Einreichung der Dokumente überwiesen wurde, besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass sie nie überwiesen werden.

Um Ihre Rechte als Beitreibungserbringer so kompetent wie möglich wahrzunehmen, wird daher empfohlen, nach Ablauf von 2 Monaten ab dem Datum der Zusendung der IL an die Bank einen Antrag auf Rückgabe zu stellen und dann das Inkassoverfahren nur noch über Gerichtsvollzieher durchzuführen.

Bei der Entscheidung, einen Vollstreckungsbescheid in die Kartei der Bank des Schuldners zu stellen, muss der Gläubiger zuverlässige Informationen über die Konten eines solchen Schuldners haben und darüber, dass auf diesen Konten Abwicklungstransaktionen durchgeführt werden. Andernfalls verzögert die Einreichung von Dokumenten zum Inkasso bei der säumigen Bank nur das gesamte Verfahren zur Erlangung einer Forderung im Rahmen eines Vollstreckungsbescheids.

Das Entstehen von Schuldverpflichtungen ist eine äußerst häufige Situation in einer Gesellschaft, in der Kredite und Darlehen so alltäglich sind. Dem Gläubiger steht ein rechtlicher Mechanismus zur Verfügung, der es ihm ermöglicht, Gelder vom Schuldner einzuziehen. Dazu ist ein Rechtsbehelf bei der Justizbehörde erforderlich, dem die Erstellung einer Klageschrift vorausgeht. Wenn der Fall zugunsten des Gläubigers entschieden wird, wird ein Vollstreckungsbescheid ausgestellt.

Der Zweck der Beantragung der Justizbehörde im Rahmen des Vollstreckungsverfahrens

Die Finanzierung kann auf verschiedenen Wegen erfolgen. Die äußerste Maßnahme ist der Verkauf des Vermögens des Schuldners. Diese Methode ist jedoch für den Kreditgeber nicht ganz bequem, da das Verfahren langwierig und mit vielen Schwierigkeiten behaftet ist.

Die beste Option ist eine Bank, bei der der Kreditnehmer ein offenes Konto hat. Dies ist ein echter Gewinn für den Kreditgeber, da es die einfachste und schnellste Methode ist, an Geld zu kommen. Dazu müssen Sie einem Finanzinstitut einen Vollstreckungsbescheid vorlegen. Diese Maßnahme bietet dem Kreditgeber folgende Vorteile:

Garantierter Geldeingang vom Schuldner;
Schnelles Erreichen des gewünschten Ergebnisses;
Der Kreditnehmer muss nicht kontaktiert werden.

Das Verfahren ist nur wirksam, wenn es korrekt durchgeführt wird.

Informationen zu offenen Konten einzelner Unternehmer und juristischer Personen erhalten Sie beim Finanzamt.

Wie erhalte ich Informationen über die Konten des Kreditnehmers?

Bevor Sie es bei einem Finanzinstitut einziehen, müssen Sie herausfinden, ob der Kreditnehmer offene Konten hat.

Dies ist am einfachsten, wenn der Schuldner eine juristische Person oder ein Einzelunternehmer ist. Diese Informationen sind beim Finanzamt erhältlich. Die juristische Person oder der Einzelunternehmer muss dieser Organisation die Daten zur Verfügung stellen. Jede offene Rechnung wird erfasst. Für den Fall, dass eine Person dies vernachlässigt, müssen sie mit Strafen rechnen. Insbesondere müssen Sie 5.000 Rubel bezahlen. Die Anforderungen der Abgabenordnung sprechen über die Anwendung dieser Sanktionen. Insbesondere Artikel 118.

Auch für den Fall, dass entweder ein einzelner Unternehmer oder eine juristische Person nicht selbstständig Informationen an das Finanzamt übermittelt, ist die Bank verpflichtet, ihm die Eröffnung eines neuen Kontos anzuzeigen. Das Finanzamt führt die gesamte Liste mit Informationen über offene Konten. Informationen stammen sowohl von der Bank als auch von den Organisationen selbst. Diese Informationen stehen dem Gläubiger zur Verfügung, wenn er ein Gerichtsverfahren eingeleitet hat.

Um die erforderlichen Daten zu erhalten, ist eine Anfrage beim Finanzamt zur Auskunft über die Verfügbarkeit offener Konten erforderlich. Der Antrag wird an die Institution am Ort der Registrierung des Schuldners gesendet. Solche Handlungen des Gläubigers sind formal gerechtfertigt. Ihre Legitimität beruht auf dem achten Teil von Artikel 69 „Über das Vollstreckungsverfahren“.

Für die Beantragung ist außerdem ein Vollstreckungsbescheid erforderlich. Es bestätigt die Tatsache, dass die Person, die seinen Antrag gestellt hat, dies rechtmäßig tut. Das Blatt kann nur nach Einleitung des Vollstreckungsverfahrens bezogen werden. Das heißt, der Steuerdienst stellt Informationen nicht einem Außenstehenden, sondern einem Prozessbeteiligten zur Verfügung.

Die Antwort auf die Anfrage kann innerhalb einer Woche erfolgen. Die Antwort enthält die folgenden Informationen:

Verfügbarkeit offener Konten;
Die Bank, in der sie eröffnet wurden.

Der Gläubiger kann vom Finanzamt keine Daten darüber erhalten, ob sich das Geld des Schuldners bei einem Kreditinstitut befindet. Dementsprechend hilft das Blatt nicht, über die Institution die Höhe der auf Bankkonten gespeicherten Gelder herauszufinden.

Das Vorhandensein eines Blattes hilft jedoch, die notwendigen Informationen von der Bank zu erhalten. Dazu müssen Sie sich an die Bank wenden. Der Gläubiger muss einen Vollstreckungsbescheid bei sich haben.

Wenn der Gläubiger weiß, dass die Bank Gelder auf den Konten des Schuldners führt, können Sie sich an die Institution wenden, ohne das Finanzamt aufzusuchen.

Es gibt zwei Szenarien für die Entwicklung von Ereignissen:

Auf dem Bankkonto befinden sich Gelder, und der Kreditgeber hat Gründe, diese abzuheben, um unbezahlte Verbindlichkeiten zu begleichen;
Die Bank teilte mit, dass der Schuldner kein Geld habe. In diesem Fall muss der Gläubiger nach anderen Mitteln suchen, um die Schulden zu decken. Sie können das Eigentum des Kreditnehmers, zusätzliche Einnahmequellen sein.

Wenn keine Mittel zur Begleichung der Schulden gefunden wurden, wird das während des Prozesses beschlagnahmte Vermögen des Schuldners versteigert. Dies ist die einzige verbleibende Möglichkeit, Ihr Geld zu erhalten.

Das Verfahren zur Bewerbung bei einem Bankinstitut

Der Kreditgeber sollte, bevor er sich auf der Grundlage des Blattes an Bankangestellte wendet, das Gesetz zur Umsetzung dieser Maßnahmen sorgfältig studieren. Geschieht dies nicht, können die Anwälte der Bank den ausgefüllten Antrag ablehnen. Diese Maßnahmen werden auf der Grundlage des Gesetzes „Über das Vollstreckungsverfahren“ durchgeführt. Dies bezieht sich insbesondere auf Artikel Nummer acht. Der Artikel umfasst drei Teile. Früher bestand es aus vier Teilen. Der vierte Teil ist im Moment nicht gültig.

Betrachten Sie die Merkmale aller drei Teile des Artikels. Die erste ist die einfachste. Es gibt einer Person, die ein Antragsteller ist, das Recht, bei einer Bank oder einem Kreditinstitut Auskunft zu beantragen. Bankangestellte benötigen vor der Auskunftserteilung einen Vollstreckungsbescheid.

Der zweite Teil regelt die Vollstreckung des Antrags, der dem Vollstreckungsbescheid bei der Beantragung bei der Anstalt beigefügt ist. Insbesondere wird angegeben, welche Informationen der Antrag enthalten sollte. Laut Gesetz sind dies folgende Daten:

Bankverbindung des Kreditgebers. Erforderlich, damit bei Guthaben des Schuldners eine sofortige Überweisung auf das Konto des Gläubigers erfolgt. Diese Maßnahme ermöglicht es Ihnen, Gelder schnell und ohne zusätzliche Verzögerungen zu erhalten;
Passdaten des Gläubigers. Insbesondere sind die Passnummer und -serie, das Ausstellungsdatum, der offizielle Wohnsitz des Gläubigers und sein vollständiger Name anzugeben. Dieser Punkt ist nur für Personen relevant, die Bürger der Russischen Föderation sind.
Wenn es sich um eine ausländische Person handelt, können Bankangestellte eine Aufenthaltserlaubnis oder Informationen aus einer Migrationskarte verlangen. Es muss bestätigt werden, dass der Kreditgeber das Recht hat, sich in Russland aufzuhalten. Ein weiteres wichtiges Dokument, das die Bank verlangen wird, ist die TIN-Nummer.

Der erste Punkt gilt auch für den Vertreter des Kreditgebers, das heißt, der Antrag muss vollständige Angaben zum Vertreter des Anspruchsberechtigten enthalten.

Wird der Fall von einem Vertreter bearbeitet, muss der Antrag eine Liste mit Daten über ihn enthalten. Es werden Standardinformationen angegeben, darunter Passdaten, offizieller Wohnort oder juristische Adresse, TIN.
Wenn dieser Teil versäumt wird, werden die Bankspezialisten höchstwahrscheinlich den Ablehnungsbogen zurücksenden.

Submission Nuancen Blatt zur Bank

Sie können erst dann zur Bank gehen, wenn Sie das Blatt erhalten und einen entsprechenden Antrag gestellt haben. Danach prüft die Bank die Unterlagen auf Richtigkeit und Rechtmäßigkeit der Registrierung. Wenn alles nach dem Gesetz gemacht wird, wird der Vollstreckungsbescheid in das Verfahren aufgenommen. Die Bank stellt einen Inkassoauftrag über die Konten der Person, die die Schulden angehäuft hat. Werden Gelder dem Guthaben gutgeschrieben, hat die Bank das Recht, diese zugunsten des Gläubigers abzuschreiben. Abschreibungen werden bis zur vollständigen Tilgung der Verpflichtungen vorgenommen.

Dies ist eine äußerst vorteilhafte Option für den Suchenden. Abschreibungen werden automatisch vorgenommen, sodass nicht auf die Rückgabe des Geldes durch den Schuldner gewartet werden muss. Die Methode ist einfacher, als das Eigentum des Kreditnehmers zum Verkauf anzubieten. In diesem Fall wird die Durchführung des Verfahrens viel Zeit in Anspruch nehmen. Es ist mit vielen Dokumenten verbunden und daher ein extremes Maß für Einfluss.

Im Vollstreckungsverfahren werden nicht nur die Bankkonten des Kreditnehmers durchsucht, sondern auch andere Einnahmequellen. Gleichzeitig gehen viele Anfragen ein, unter anderem an das Finanzamt, Pensionskassen. Entsprechende Anträge werden an die Arbeitsstelle gesendet. Diese Maßnahmen tragen zu einer schnellen und effizienten Suche nach Mitteln bei, die zur Tilgung von Schulden verwendet werden können.

Auszahlungen von Konten erfolgen automatisch.

Sehen Sie sich ein Video über das Verfahren zur Ausstellung eines Vollstreckungsbescheids durch ein Schiedsgericht an:

Manchmal handeln Gerichtsvollzieher langsam, da diese Instanz mit Fällen überlastet ist. In diesem Fall kann der Gläubiger die Übermittlung von Ersuchen an die Behörden selbst übernehmen. Je früher dies geschieht, desto wahrscheinlicher ist es, dass der Schuldner keine Zeit hat, sein Geld zu verstecken.

Zivilrechtliche Beziehungen zwischen Subjekten, die Teil des täglichen Wirtschaftslebens sind, bringen oft die Entstehung von Verpflichtungen für den einen gegenüber dem anderen mit sich. Gleichzeitig können sowohl natürliche als auch juristische Personen an solchen Beziehungen teilnehmen, und die Art der Verpflichtungen, die sich aus ihrer Existenz ergeben, kann sehr unterschiedlich sein. Beispielsweise kann sich eine Person verpflichten, einem anderen einen Gegenstand, eine Sache, einen Wert oder Geldbetrag zu übertragen, ihm eine Dienstleistung zu erbringen oder eine Arbeit für ihn auszuführen.

In all diesen Fällen, wenn eine Partei gegenüber der anderen verpflichtet ist, wird die Partei, die Verpflichtungen eingeht, üblicherweise als Schuldner und die Partei, zu deren Gunsten eine Handlung durchgeführt werden soll, als Gläubiger bezeichnet. Gleichzeitig werden solche zivilrechtlichen Beziehungen im Rahmen der gängigen Praxis in der Regel durch eine schriftlich geschlossene und von beiden Parteien unterzeichnete Vereinbarung geregelt.

Das Verfahren zum Abschluss eines solchen Abkommens hat mehrere wichtige Konsequenzen. Zunächst bestätigen die Parteien mit ihrer Unterzeichnung, dass sie alle Bedingungen für die Erfüllung der in diesem Dokument festgehaltenen Verpflichtung verstanden haben und damit einverstanden sind. Da zweitens die schriftliche Vertragsform in der Regel alle darin erfassten Informationen über die Parteien enthält, die an zivilrechtlichen Beziehungen beteiligt sind, ermöglichen diese Informationen im Bedarfsfall eine eindeutige Identifizierung der Parteien. Schließlich ist die Festlegung aller Bedingungen, Pflichten und Rechte der Parteien im Rahmen dieser zivilrechtlichen Beziehungen im Falle eines Konflikts zwischen den Parteien über die Ausführung der Vertragsbedingungen erforderlich. Ein schriftlicher Vertrag ist insbesondere dann sinnvoll, wenn es darum geht, einen solchen Konflikt im Rahmen eines Rechtsstreits zu lösen.

Möglichkeiten zum Schutz der gesetzlichen Rechte und Interessen des Gläubigers

Ein erheblicher Teil solcher Konflikte, die zwischen den Parteien entstehen, von denen eine der Schuldner und die zweite der Gläubiger ist, hängt mit der nicht ordnungsgemäßen Erfüllung der Vertragsbedingungen durch den Schuldner oder seiner Umgehung der Erfüllung seiner Verpflichtungen zusammen. Wenn also beispielsweise die Vertragsbedingungen eine monatliche Überweisung eines bestimmten Geldbetrags an den Gläubiger erfordern, kann der Schuldner Zahlungen planmäßig verzögern, Geldbeträge einziehen, die nicht dem vereinbarten Betrag entsprechen, oder einfach keine vertragsgemäßen Zahlungen leisten. In all diesen Fällen hat der Gläubiger, der eigentlich der Geschädigte ist, das Recht, sich mit einer Klageschrift an die Justizbehörden zu wenden, um seine legitimen Rechte und Interessen zu schützen.

Eine solche Klageschrift muss neben der Forderung, den Geldbetrag gemäß den Bedingungen der geschlossenen Vereinbarung zurückzufordern, mehrere weitere Elemente enthalten, die das Gericht benötigt, um alle Umstände des Falls richtig zu berücksichtigen. Daher sollte der Gläubiger insbesondere bei der Aufstellung einer Forderung die Bestimmungen von Artikel 131 der Zivilprozessordnung der Russischen Föderation berücksichtigen, der festlegt, dass die Forderungsanmeldung nicht nur die Bezeichnung des Geldbetrags enthalten muss vom Beklagten zurückzufordern, sondern auch den Mechanismus zu seiner Berechnung, damit dieser Mechanismus von Sachverständigen getestet werden kann. Darüber hinaus sollten der Klageschrift alle Unterlagen beigefügt werden, die die Gründe für die Entstehung eines Anspruchs des Gläubigers gegenüber dem Schuldner bestätigen. Ein solches Dokument kann beispielsweise ein zwischen dem Gläubiger und dem Schuldner geschlossener Vertrag sein.

Wenn alle vom Kläger gesammelten Dokumente korrekt ausgeführt sind und die Tatsache bestätigen, dass der Schuldner ihm gegenüber eine ausstehende Verpflichtung hat, trifft die Justizbehörde nach Prüfung aller eingereichten Dokumente und der Umstände des Falls eine Entscheidung, die das Recht bestätigt des Klägers, den Geldbetrag gemäß dem Inhalt der Klage bei der Beklagten zurückzufordern. Eine solche Entscheidung ist in der Regel in einem speziellen Dokument enthalten - einem Vollstreckungsbescheid, der die Essenz der von der Justizbehörde getroffenen Entscheidung enthält.

Einziehung von Geldern durch Vollstreckungsverfahren

Der beim Antragsteller eingegangene Vollstreckungsbescheid allein bedeutet noch nicht den automatischen Eingang der ihm zustehenden Gelder beim Kläger. Das im Vollstreckungsbescheid vorgesehene Standardverfahren zur Beitreibung des geforderten Betrags setzt eine Beschwerde bei den Exekutivorganen voraus, die die Vollstreckung der gerichtlichen Entscheidung durchführen müssen. Gemäß Artikel 30 Absatz 1 des Bundesgesetzes Nr. 229-FZ vom 2. Oktober 2007 „Über Vollstreckungsverfahren“ wird die Einleitung eines Vollstreckungsverfahrens zur Einziehung des erforderlichen Geldbetrags vom Beklagten von einem Mitarbeiter von durchgeführt der Bundesvollzugsdienst auf Antrag des Klägers, der seinem Antrag einen Vollstreckungsbescheid beifügen muss, der die Berechtigung seiner Ansprüche bestätigt.

Das Vorhandensein dieser beiden Dokumente ist eine Voraussetzung für die Einleitung des Vollstreckungsverfahrens: Wenn kein Vollstreckungsantrag oder Vollstreckungsbescheid vorliegt, wird es unmöglich, die Befugnisse des Gerichtsvollziehers auszuüben. Es muss jedoch berücksichtigt werden, dass selbst wenn das erforderliche Verfahren zur Einleitung des Vollstreckungsverfahrens eingehalten wird, der Beitreibungsprozess sehr langwierig sein kann. Der Gerichtsvollzieher wird sich Zeit nehmen, um die Fähigkeit des Schuldners zur Erfüllung seiner Verpflichtungen zu beurteilen, genau zu bestimmen, wie er sie erfüllen kann, eine angemessene Strafe gegen ihn verhängen oder andere notwendige Maßnahmen ergreifen, um die gerichtliche Entscheidung durchzusetzen.

Einziehung von Geldern durch Vorlage eines Vollstreckungsbescheids bei der Bank

Gleichzeitig sieht die geltende Gesetzgebung Möglichkeiten vor, dieses Verfahren zu vereinfachen, wenn der Gläubiger Kenntnis davon hat, dass ein gültiges Konto des Schuldners bei irgendeiner Bank existiert.

In dem Wissen, dass der Schuldner bei einem bestimmten Bankinstitut über Mittel in ausreichender Höhe verfügt, um seine Forderungen zu befriedigen, kann sich der Gläubiger also direkt an diese Bank wenden, um den erforderlichen Geldbetrag zu erhalten.

Eine solche Möglichkeit wird dem Gläubiger durch die Bestimmungen von Artikel 8 des Bundesgesetzes Nr. 229-FZ vom 2. Oktober 2007 „Über Vollstreckungsverfahren“ geboten. Der angegebene Abschnitt des Regulierungsrechtsakts legt fest, dass eine Person, die aufgrund einer Gerichtsentscheidung das Recht hat, Gelder vom Schuldner zu erhalten, das Recht hat, direkt bei einem Bankinstitut die Durchführung einer solchen Einziehung zu beantragen und eine Verfügung vorzulegen der Ausführung, die die Förderfähigkeit seiner Anforderungen bestätigt.

Das Verfahren zur Annahme der Prüfung und Vollstreckung der Forderung des Antragstellers, die den Vollstreckungsbescheid bestätigt, in einer solchen Situation wird durch ein spezielles Dokument festgelegt - Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 10. April 2006 Nr. Dokumente eingereicht von Antragsteller. Dieser Rechtsakt legt fest, dass ein Kläger, der bei einem Bankinstitut beantragt, eine Strafe für Gelder des Schuldners zu erheben, einen entsprechenden Antrag stellen und ihm eine Kopie des Dokuments beifügen muss, das die Entscheidung des Gerichts in dieser Frage bestätigt , das ist das Executive Sheet.

In diesem Fall sollte sich der Antragsteller bei der Antragstellung an den Bestimmungen von Artikel 70 Absatz 2 des Bundesgesetzes Nr. 229-FZ vom 2. Oktober 2007 „Über Vollstreckungsverfahren“ orientieren. Dieser Abschnitt legt fest, dass ein Antragsteller, der einen gültigen Vollstreckungsbescheid vorgelegt hat, keinen Algorithmus zur Berechnung des beizutreibenden Betrags vorlegen darf, da die Richtigkeit dieser Berechnung bereits von der Justizbehörde im Laufe des Verfahrens überprüft wurde.

Das Verfahren zur Überweisung von Geldern vom Konto des Schuldners

Der Erhalt eines solchen Dokuments durch Spezialisten eines Bankinstituts muss in einem speziellen Journal aufgezeichnet werden, das geführt wird, um Informationen über solche Erklärungen zusammenzufassen. Gleichzeitig wurde die Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 10. April 2006 Nr. 285-P „Über das Verfahren zur Annahme und Ausführung durch Kreditinstitute, Unterabteilungen des Abwicklungsnetzes der Bank von Russland“ vorgelegt von Sammlern“ gibt es kein spezielles Formular für die Pflege eines solchen Journals, das heißt, jede Bank hat das Recht, es selbst zu installieren. Darüber hinaus ist der Bankangestellte verpflichtet, bei einer Notiz im Journal über die Annahme eines solchen Antrags die entsprechende Markierung auf dem Antrag selbst anzubringen und das Datum seiner Annahme anzugeben.

Das weitere Verfahren zur Umsetzung der Gerichtsentscheidung gemäß den in der Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 10. April 2006 Nr. 285-P „Über das Verfahren zur Annahme und Vollstreckung durch Kreditinstitute, Unterteilungen des Abwicklungsnetzwerks der Bank of Russia von den Antragstellern vorgelegte Exekutivdokumente“ wird ziemlich schnell durchgeführt . Nach Erhalt eines durch einen Vollstreckungsbescheid gestützten Antrags muss die Bank einen Inkassoauftrag ausstellen, der Informationen über den Empfänger, dh die Person, die den Inkassoantrag gestellt hat, seine Kontonummer und den Zahlungszweck enthält. Spezifische Anforderungen für die Erstellung eines solchen Inkassoauftrags sind in der Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 3. Oktober 2002 Nr. 2-P „Über bargeldlose Zahlungen in der Russischen Föderation“ festgelegt.

Dann muss der angegebene Inkassoauftrag ausgeführt werden, und die Ausführungsfrist gemäß Verordnung Nr. 285-P sollte 3 Tage ab dem Zeitpunkt, an dem die Bank den Antrag des Inkassounternehmens erhält, nicht überschreiten. Nachdem alle erforderlichen Berechnungen durchgeführt wurden, muss das Dokumentenpaket in diesem Fall, einschließlich der Erklärung des Antragstellers, einer Kopie des Vollstreckungsbescheids und des ausgeführten Inkassoauftrags, ins Archiv gebracht werden, wo es für die Zeit aufbewahrt werden muss durch geltendes Recht festgelegt.

Reicht der Geldbetrag auf dem Konto des Schuldners, dem die Beitreibung zugeführt wird, nicht aus, um die Forderungen des Antragstellers vollständig zu befriedigen, wird eine solche Forderung teilweise in Höhe des Betrags ausgeführt, der dem auf dem Konto des Schuldners verfügbaren Betrag entspricht. Wenn zusätzliche Gelder auf dem Konto des Schuldners eingehen, werden diese erneut von der Bank überwiesen, um die Forderung des Antragstellers zu erfüllen. Das Bankinstitut wird solche Maßnahmen ergreifen, bis die Anforderungen des letzteren vollständig erfüllt sind. Gleichzeitig muss die Bank jedes Mal, wenn zusätzliche Geldbeträge vom Konto des Schuldners zur Tilgung der Forderung des Antragstellers überwiesen werden, diesen über die Tatsache der Geldüberweisung informieren, damit er deren Eingang auf seinem Konto überprüfen kann.

Abschluss der Berechnungen

Nach Abschluss aller Berechnungen in Höhe des im Vollstreckungsbescheid vorgesehenen Betrags ist die Überweisung des Geldes vom Konto des Schuldners abgeschlossen und der Fall wird an das Archiv übertragen. Die Ausführung von Vergleichen kann aus anderen Gründen beendet werden. So legt Artikel 70 Absatz 10 des Bundesgesetzes Nr. 229-FZ vom 2. Oktober 2007 „Über Vollstreckungsverfahren“ fest, dass eine weitere Grundlage für den Abschluss des Verfahrens eine persönliche Erklärung des Gläubigers sein kann, dass er die Beendigung der Übertragung verlangt von Geldern.